金管會指出，
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，中信、富邦、國泰、元大、日盛、大眾及永豐等7家銀行，
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，在辦理國際金融業務分行（OBU）開戶、客戶財務審核、銷售衍生性金融商品業務等有多項缺失，
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，除合計開罰2600萬元外，
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，並勒令限制新承作TRF等隱含賣出外匯選擇權的衍生性金融商品業務。金管會自2014年起強化對銀行銷售TRF等複雜高風險衍生性金融商品的管控，
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，於當年5～6月及今年1月進行業務專案金檢，
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，並對部分銀行在認識客戶（KYC）及風險控管等缺失予以開罰，
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，此次已是第三次針對相關業務進行金檢，
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，並對仍有缺失的銀行開罰。金管會指出，
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，中信在OBU提供「一條龍」服務，即建議客戶建立境外法人、並推介代辦公司給客戶；而中信、富邦、日盛等3家銀行，則有協助客戶編制財務資料狀況。國泰有個別行員協助代辦公司辦理境外公司註冊，元大則是未有效查證境外公司財報真偽情事。由於中信、富邦、國泰在相關缺失狀況較嚴重，且過去金檢時已遭查核出的多項缺失，此次查核仍有缺失未改善，分別開罰600萬元；元大及日盛則分別遭罰400萬元，合計開罰2600萬元，並要求追究相關人員責任及適任性、追回相關人員獎酬。金管會也勒令7家銀行，在上述缺失改善獲得該會認可前，不得新承做包括TRF、不保本結構型商品、外匯選擇權商品等「隱含賣出外匯選擇權」的衍生性金融商品業務。不過，與金融機構及高淨值投資法人承作的交易、及既有客戶的停損交易則不受影響。對於裁罰案相關的承辦人員、主管及法遵人員，金管會亦要求自裁罰處分日起的一年內，需選擇接受由主管機關認定機構開辦的裁罰研習專班，或是與受罰業務相關的專業課程訓練。(時報資訊)，