財富管理龍頭瑞士銀行降門檻，
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，對服務客戶的門檻下修到25萬美元，
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，並遴選台灣成為海外第一個推出智慧財富管理服務的市場，
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，且對前1000名客戶推出破盤價1000美元的固定收費。瑞銀預估，
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，台灣有6300億美元財富掌握在65萬的富裕人士中，
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，包含中小企業主、專業人士及高階管理人員；而根據瑞銀定義，
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，所謂富裕人士為可投資資產介於50萬美元到200萬美元者。瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲表示，台灣是瑞士銀行瑞士總部外，海外第一個推出這項智慧財富管理服務的市場，且瑞士提供的服務是要額外收費的，不過，在台灣卻是免費提供客戶使用。瑞銀智慧財富管理服務功能包含四大功能：擬定生涯財務規劃、建立專屬投資組合、全日24小時系統追蹤部位以及年度財務規劃回顧。張凌雲強調，全新服務平台既不是代操，也不是機器人理財，瑞銀對客戶提供理財建議，更重要的是，客戶有完全的自主理財決策權，這是與機器人理財最大的不同，所謂機器人理財，即民眾若接受機器人理財建議時，無法對投資組合做選擇。更重要的是，瑞銀最新服務平台提供DBU（外匯指定銀行）客戶服務，且客戶門檻大幅下修至可投資資產25萬美元。瑞銀過去服務對象為OBU（國際金融業務分行）客戶以及高資產客戶，門檻為200萬美元以上，即使瑞銀去年7月推出的規劃投資業務（UBS Advice），門檻仍有100萬美元。張凌雲補充說明，Advice台灣地區自去年中推出以來，已有50名客戶加入，該服務採單一費率收費制，至於最新推出的服務平台，對前1000位客戶提供首年1000美元的固定收費。以目前基金申購手續通常為1.5%至2%，單筆交易金額20萬美元計算，手續費至少需要3000美元，已超過瑞銀新推出的智慧平台服務首年固定1000美元的費用。1050419(中央社)，