興業銀行（601166.SH）前3季實現營收635億元（人民幣，
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，下周），
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，年增長54.6%；實現淨利潤263.4億元，
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，年增長40.2%；其中Q3單季營收223億元，
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，年增長50.3%，
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，淨利潤92.4億元，
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，年增長40.92%，
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，業績表現超預期，
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，主要是資產規模擴張及息差同比提升所致。
我們再次上調公司盈利預測，
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，2013年將因撥備同比減少而繼續保持業績較快增長，預計2012、2013年分別可實現淨利潤350億元、420億元，年增長37%、20%，EPS為3.25元和3.9元，目前股價對應2012年動態PE為3.8倍，PB為0.9倍，公司盈利增長穩定，估值偏低，給予「買入」的投資建議。
公司前3季淨利息收入529.7億元，年增長51.3%，淨利息收入增長主要得益於生息資產規模擴張和息差同比提升。
我們認為，公司傳統的同業優勢持續加強，不僅規模快速擴張，且在加強定價和成本管控後，淨息差逆勢取得同比提升。展望未來，利率市場化可能導致銀行業息差水準下滑，不過由於公司同業資產占比較高，息差回落空間十分有限，未來受到調息的影響相對較小。
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